018年5月15日，波士顿咨询公司（BCG）和陆金所联合发布《全球数字财富管理报告2018：科技驱动、铸就信任、重塑价值》，对全球数字财富管理市场进行了全面解析。报告显示，数字财富管理不是单纯的线上化，也不仅是现金管理，科技在财富管理中所扮演的角色将会越发重要，尤其是在中国财富管理市场上的重要作用。中国数字财富管理正在转型的关键路口，流量型、垂直型、传统型及综合型四类机构正逐鹿市场，数字财富管理平台的价值定位、模式、客户价值管理体系、投研投顾能力、技术应用能力以及组织架构将成为未来致胜六大关键因素。
陆金所联席董事长兼CEO计葵生表示，未来财富管理有三大确定性：一是AI将在咨询方面与人工形成互补以及替代；二是在新的资管规定下，将向基于绩效的资产管理转变；三是从固定收益更多转向权益类投资，智能投资组合工具可能将会被大量采用，如何投资与投资什么将变得同样重要。
《全球数字财富管理报告2018》内容摘要：
中国财富科技融资额全球第一
报告显示，截至2017年，美、 中、英及新加坡这四大主要财富管理市场财富管理产品线上化销售规模已达到6万亿美元，其中中国市场规模超过了2万亿美元，位居全球领先地位。从财富科技企业发展角度来看，中国已领先全球市场。截至2017年前三季度，全球有超过600家财富科技公司，总融资额达67亿美元。其中，中国财富科技企业总融资额达28.3亿美元，占世界总融资额的四成有余，为全球第一。
报告认为，中国具备极佳的数字财富管理发展基础，未来有望成为全球发展最快的数字财富管理市场，科技将在中国财富管理市场发挥更大的效用。BCG全球合伙人兼董事总经理、大中华区金融业务负责人何大勇表示，区别于单纯的现金管理（例如“货币基金”）与单纯的线上化，数字财富管理的本质仍然是财富的保值增值而非以流动性管理为核心诉求，不局限于渠道的线上化，而是在人力依赖最低的情况下尽可能通过技术创造价值，重塑价值链。
然而，就更能体现数字财富管理本质的独立互联网第三方财富管理规模而言，中国渗透率仅为10%，而美国则为35%，差距仍十分明显。中国真正的数字财富管理未来发展空间巨大。
波士顿咨询与陆金所共同研究发现，当前的中国财富管理市场具有以下三大特征：
一是市场亟需规范。例如销售导向无法做到真正以客户为中心。第二，投资人尚未成熟。例如，中国投资者对风险分散的意识仍停留在机构刚兑能力上而非投资标的上，资产配置的平均投资期限远短于成熟财富管理市场。三是机构良莠不齐。
3200名客户画像：工资理财为主，最关注流动性
报告显示，中国人已养成线上支付的习惯，中国人线上支付比例远超其他国家。截至2017年6月，中国使用网上支付的用户规模已经达到了5.11亿，中国网民使用网上支付的比例已经达到 68%。
崭新的一批互联网理财客群也逐渐出现。《报告》集中调研了3200余位不同年龄、不同城市、不同富裕程度的中国互联网理财客群，对其进行了详细画像，总结出五大特征：
1） 以中产阶级为主力军，其互联网理财资产占据可投资资产总额的30%以上，52%的投资者的财富来源是工资。
2） 偏好固收类产品， 73%的资产投资于固收类产品，除银行储蓄外，货币基金最受欢迎，投资占比达17%，P2P产品则占比约8%。线上化发展并没有改变客户对固收产品的偏好。
3） 十分关注互联网理财中资产的流动性，53%的客户对流动性有诉求。
4） 有更高的风险容忍度，即46%的客户选择可承担一定风险，55%的客户表示可承担20%以上的本金损失，这两个比例均远高于非互联网理财客户。
5.）认同财富管理中资讯和建议的价值，即53%的客户需要投资资讯支持，62%的客户需要投资建议的支持。
